Криминальный тандем Александра Сосиса и Павла Щербаня: как банк «Альянс» провернул схему разграбления «Укрэнерго» на 2,5 миллиарда

Финансовая империя Александра Сосиса и Павла Щербаня в итоге превратилась в опасную «мясорубку» для государственных миллиардов, под прикрытием лицензии Национального банка реализуя дерзкие схемы хищения средств «Укрэнерго» и отмывания преступных доходов.

Пока владельцы «Альянса» цинично избегают выплат по фиктивным гарантиям, их финансовое учреждение стало объектом уголовных дел НАБУ, подтверждая свою роль в качестве главной «прачечной», работающей против интересов национальной безопасности.

Мы, в свою очередь, публикуем факты о деятельности Александра Сосиса, Павла Щербаня и банка «Альянс», чтобы вскрыть истинные масштабы финансовых махинаций и циничных схем по разграблению госбюджета, которые этот тандем пытается скрыть за бесконечными судами и заказным пиаром.

Украинская банковская система порой используется отдельными дельцами как удобный канал для легализации доходов, полученных незаконным путем, и даже для хищения государственных средств на сотни миллионов гривен. Яркий пример — ситуация вокруг банка «Альянс», владельцем которого является Александр Сосис.

Об этом сообщает издание "Комментарии".

О самом владельце банковского учреждения известно немного. А вот банк “Альянс” не раз попадал в ряд скандалов.

Исчезли 716 млн грн, а убытки составили почти 2,5 млрд грн

Осенью 2024 года Национальное антикоррупционное бюро Украины сообщило о раскрытии схемы хищения 716 млн грн у государственной компании "Укрэнерго". Речь шла о сделке по закупке на эту сумму электроэнергии ООО "Юнайтед Энерджи".

Примечательно, что частная компания, которую журналисты проекта "Схемы" связывали с олигархом Игорем Коломойским, находящимся сейчас под стражей, попала в поле зрения НАБУ по делу о хищении 176 млн грн на электроэнергии в ПАО "Центрэнерго". Кроме того, "Юнайтед Энерджи" имела долги за предыдущие покупки электроэнергии у "Укрэнерго".

Чтобы ничто не помешало заключению договора, ООО "Юнайтед Энерджи" предоставило "Укрэнерго" банковские гарантии на оплату старого долга и новых объемов электроэнергии, которые закупаются. Далее ООО перепродало электроэнергию другим компаниям, а полученную прибыль, по версии НАБУ, вывело на счет зарубежной компании. Однако на счетах компаний, участвовавших в схеме, удалось арестовать более 700 миллионов гривен, но без убытков для государства все же не обошлось.

Так, банковские гарантии на 1 млрд 717 млн грн, предоставленные ООО "Юнайтед Энерджи" перед закупкой электроэнергии у НЭК "Укрэнерго", банк оплачивать отказался. Мотивация финансового учреждения звучала просто – решение о гарантии глава правления банка принял самостоятельно и с нарушением установленной процедуры. Кроме того, сумма гарантии превышала собственный капитал банка, что законом запрещено.

Банком, который гарантировал "Укрэнерго" оплату, оказался именно банк "Альянс". По данным НБУ, собственный капитал учреждения в 2025 году составляет 1 млрд 45 млн грн. – в 1,7 раза меньше суммы предоставленных "Укрэнерго" гарантий.

В НАБУ в ответ на запрос журналистов подтвердили, что среди подозреваемых по этому делу проходит глава правления банка "Альянс". Ее обвиняют в рамках части 2 статьи 364-1 УК Украины "Злоупотребление служебным положением". Статья предусматривает лишение свободы сроком до 6 лет.

По данным информационно-аналитического сервиса YouControl, подозреваемыми в деле о хищении 716 млн грн среди прочих выступают Михаил Киперман, бизнес-партнер Игоря Коломойского, и некая Юлия Николаевна Фролова.

Согласно информации сервиса OpenDataBot, с марта по август 2018-го и с января 2019-го до мая 2024-го (афера, по данным НАБУ, произошла в 2022 году, - ред.) руководителем банка была гражданка Украины Юлия Николаевна Фролова.

Отметим, что 4 июня 2024 года в НАБУ заявили о попытке подкупа своего детектива и прокурора Специализированной антикоррупционной прокуратуры. Киевский адвокат якобы предложил 200 тысяч долларов за передачу дела против ООО "Юнайтед Энерджи" в другой орган досудебного следствия. Как подчеркнули СМИ в САП, обвинительный акт по этому делу направлен в суд в ноябре 2024 года.

Что же касается самого дела о хищении 716 млн грн и роли в нем экс-главы банка "Альянс" Юлии Фроловой, то в суд дело было передано в апреле 2024-го. Однако гарантированных банком 1 млрд 717 млн грн "НЭК "Укрэнерго" до сих пор не получило.

Так, еще в 2022 году Хозяйственный суд города Киева принял решение , что банк должен вернуть "Укрэнерго" 1 млрд 113,5 млн грн. Но это решение было обжаловано обеими сторонами спора. С того времени судебные перипетии продолжаются, а деньги в бюджет так и не поступили.

Последний судебный документ датируется 13 ноября и касается ряда действий частного исполнителя, которого НЭК "Укрэнерго" наняло для взыскания долга. По версии банка "Альянс", она не имела права открывать исполнительное производство по взысканию с банкиров задолженности по гарантии.

Словом, пока государство так и не вернуло свои деньги в размере 1 млрд 717 млн грн и фактически "подарило" электроэнергии на 716 млн грн. Хотя в НАБУ сообщили об аресте на счетах компаний, участвовавших в схеме, более 700 млн грн, они пока не возвращены в бюджет, а значит, относятся к категории "убытков". Таким образом, государство потеряло примерно 2,5 млрд грн, и в этом есть заслуга и банкиров.

109 миллионов штрафов за отмывание денег за 4 года

В свою очередь, Национальный банк Украины на запрос журналистов ответил, что с 2021 года НБУ штрафовал банк "Альянс" 5 раз на сумму чуть более 109 млн грн за нарушения в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Отметим, что, как утверждает Нацбанк, в 4 случаях из 5 "Альянс" признал правомерность штрафов и добровольно их оплатил:

проверка в декабре 2021 года – штраф в размере 1,35 млн грн;

в мае 2023 года – штраф в размере 451 тыс. грн;

в октябре 2025 года – сразу два штрафа на 67 млн 575 тыс. грн и 15,9 млн грн.

В то же время наложенный НБУ в ноябре 2024 года штраф в 15 млн 51 тыс. грн в "Альянс" посчитали несправедливым и оспаривают его в суде – Киевский окружной административный суд даже успел провести подготовительное заседание.

В чем именно заключались нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов со стороны банка "Альянс", в НБУ не уточнили, но, судя по судебным документам, в которых с завидной регулярностью появляются данные о переводе средств именно на счета банка "Альянс", причины для этого есть, среди них:

- дело о хищении у связанной с Главным управлением разведки МО Украины блогерши Ксюши Манекен со счетов 6,2 млн грн, "Альянс" оказался среди банков, через счета которых мошенники прогоняли украденные средства;

- средства оператора азартных игр ООО "Спейсикс";

- Некоторые активисты заявляют о причастности банка "Альянс" к финансированию террористов на оккупированных РФ территориях Донбасса через сервис "Глобалмани".

Банкир Александр Сосис – родом из 1990-х

Но что можно сказать о владельце банка "Альянс"? Им является уроженец Хмельницкого, чья жизнь была связана с Донецком, Александр Сосис. В конце 1980-х активный комсомолец Сосис занялся бизнесом и стал сначала заместителем, а затем и директором Донецкого филиала "Акционерного страхового кооперативного общества" ("АСКО"). Впоследствии компания перешла под контроль самого богатого украинца Рината Ахметова, но и будущий банкир не остался ни с чем, сохранив за собой 10,5% акций фирмы.

Через несколько лет после продажи своей доли в страховом бизнесе Александр Сосис стал владельцем банка "Альянс" (89,28%), а также других активов в финансовом секторе.

Отметим, что в довоенное время банк "Альянс" активно интересовался агропромышленным бизнесом, наращивая кредитный портфель в этой сфере. Правда, в 2025 году банкир попал в скандал, связанный с попыткой рейдерского захвата сельскохозяйственного кооператива "Багачанский".

По данным судебных реестров, компания вместе с еще одним кооперативом якобы задолжала банку 50 млн грн по кредитной линии 2022 года. Однако защитники "Багачанского" утверждают, что компании, связанные с банкиром, задолжали аграриям 68 млн грн и инициировали сначала уголовное производство о невозврате кредитов, а затем и банкротство.

Бизнес-партнер Александра Сосиса и акционер "Альянса" Павел Щербань

Надо сказать, что, хотя Александр Сосис и владеет 89,28% "Альянса", все же он не единственный его владелец.

Например, главе Наблюдательного совета банка "Альянс" Павлу Щербаню, по данным НБУ, принадлежат 3,99% акций банка, а оставшиеся 7% банковского учреждения делят еще 20 совладельцев. Отметим, что в 2023 году Антимонопольный комитет Украины разрешил Павлу Щербаню купить 25% акций "Альянса", но он этой возможностью не воспользовался.

Как утверждали летом 2024 года СМИ, Павел Щербань выводил деньги из банка и вкладывал в бизнес, который может оказаться связанным со страной-оккупантом. Так, директором в ООО "Табакос трейд", принадлежащем Щербаню, является Павел Парцевский. Он же выступает директором интернет-магазина по продаже дронов. А бухгалтером в этом "магазине" указан Дмитрий Сницарук, человек с такими же инициалами фигурировал как контактное лицо заказчика в системе Prozorro для АО "Космические системы". Это нынешнее название дочерней фирмы российской АФК "Система" олигарха Владимира Евтушенкова, подчеркивали в журналистском расследовании.

Отметим, что и сам банк "Альянс" рискует оказаться на грани банкротства. Так, по данным на 1 сентября 2025 года, банк имеет убыток в 57,4 млн грн, а на 13 млрд 522 млн грн активов приходится 12 млрд 476 млн грн обязательств.

В таких условиях выплата "НЭК "Укрэнерго" по гарантиям ООО "Юнайтед Энерджи" даже компромиссных 1 млрд 113 млн грн приведет к превышению пассивов над активами и может запустить процесс ликвидации самого банка.